多部門聯合加快推進房屋建築和(hé / huò)市政基礎設施工程實行工程擔保制度的(de)指導意見

各省、自治區住房和(hé / huò)城鄉建設廳、發展改革委、财政廳、人(rén)力資源社會保障廳，直轄市住房和(hé / huò)城鄉建設（管）委、發展改革委、财政局、人(rén)力資源社會保障局，計劃單列市發展改革委，新疆生産建設兵團住房和(hé / huò)城鄉建設局、發展改革委、财政局、人(rén)力資源社會保障局，中國(guó)人(rén)民銀行上(shàng)海總部，各分行、營業管理部，省會（首府）城市中心支行，副省級城市中心支行，各銀保監局：

　　工程擔保是(shì)轉移、分擔、防範和(hé / huò)化解工程風險的(de)重要(yào / yāo)措施，是(shì)市場信用體系的(de)主要(yào / yāo)支撐，是(shì)保障工程質量安全的(de)有效手段。當前建築市場存在(zài)着工程防風險能力不(bù)強，履約糾紛頻發，工程欠款、欠薪屢禁不(bù)止等問題，亟需通過完善工程擔保應用機制加以(yǐ)解決。爲(wéi / wèi)貫徹落實《國(guó)務院辦公廳關于(yú)清理規範工程建設領域保證金的(de)通知》（國(guó)辦發〔2016〕49号）、《國(guó)務院辦公廳關于(yú)促進建築業持續健康發展的(de)意見》（國(guó)辦發〔2017〕19号）、《國(guó)務院辦公廳關于(yú)全面開展工程建設項目審批制度改革的(de)實施意見》（國(guó)辦發〔2019〕11号），進一(yī / yì ／yí)步優化營商環境，強化事中事後監管，保障工程建設各方主體合法權益，現就(jiù)加快推進房屋建築和(hé / huò)市政基礎設施工程實行工程擔保制度提出(chū)如下意見。

　　一(yī / yì ／yí)、總體要(yào / yāo)求

　　以(yǐ)習近平新時(shí)代中國(guó)特色社會主義思想爲(wéi / wèi)指導，深入貫徹黨的(de)十九大(dà)和(hé / huò)十九屆二中、三中全會精神，落實黨中央、國(guó)務院關于(yú)防範應對各類風險、優化營商環境、減輕企業負擔的(de)工作部署，通過加快推進實施工程擔保制度，推進建築業供給側結構性改革，激發市場主體活力，創新建築市場監管方式，适應建築業“走出(chū)去”發展需求。

　　二、工作目标

　　加快推行投标擔保、履約擔保、工程質量保證擔保和(hé / huò)農民工工資支付擔保。支持銀行業金融機構、工程擔保公司、保險機構作爲(wéi / wèi)工程擔保保證人(rén)開展工程擔保業務。到(dào)2020年，各類保證金的(de)保函替代率明顯提升；工程擔保保證人(rén)的(de)風險識别、風險控制能力顯著增強；銀行信用額度約束力、建設單位及建築業企業履約能力全面提升。

　　三、分類實施工程擔保制度

　　（一(yī / yì ／yí)）推行工程保函替代保證金。加快推行銀行保函制度，在(zài)有條件的(de)地(dì / de)區推行工程擔保公司保函和(hé / huò)工程保證保險。嚴格落實國(guó)務院清理規範工程建設領域保證金的(de)工作要(yào / yāo)求，對于(yú)投标保證金、履約保證金、工程質量保證金、農民工工資保證金，建築業企業可以(yǐ)保函的(de)方式繳納。嚴禁任何單位和(hé / huò)部門将現金保證金挪作他(tā)用，保證金到(dào)期應當及時(shí)予以(yǐ)退還。

　　（二）大(dà)力推行投标擔保。對于(yú)投标人(rén)在(zài)投标有效期内撤銷投标文件、中标後在(zài)規定期限内不(bù)簽訂合同或未在(zài)規定的(de)期限内提交履約擔保等行爲(wéi / wèi)，鼓勵将其納入投标保函的(de)保證範圍進行索賠。招标人(rén)到(dào)期不(bù)按規定退還投标保證金及銀行同期存款利息或投标保函的(de)，應作爲(wéi / wèi)不(bù)良行爲(wéi / wèi)記入信用記錄。

　　（三）着力推行履約擔保。招标文件要(yào / yāo)求中标人(rén)提交履約擔保的(de)，中标人(rén)應當按照招标文件的(de)要(yào / yāo)求提交。招标人(rén)要(yào / yāo)求中标人(rén)提供履約擔保的(de)，應當同時(shí)向中标人(rén)提供工程款支付擔保。建設單位和(hé / huò)建築業企業應當加強工程風險防控能力建設。工程擔保保證人(rén)應當不(bù)斷提高專業化承保能力，增強風險識别能力，認真開展保中、保後管理，及時(shí)做好預警預案，并在(zài)違約發生後按保函約定及時(shí)代爲(wéi / wèi)履行或承擔損失賠付責任。

　　（四）強化工程質量保證銀行保函應用。以(yǐ)銀行保函替代工程質量保證金的(de)，銀行保函金額不(bù)得超過工程價款結算總額的(de)3%。在(zài)工程項目竣工前，已經繳納履約保證金的(de)，建設單位不(bù)得同時(shí)預留工程質量保證金。建設單位到(dào)期未退還保證金的(de)，應作爲(wéi / wèi)不(bù)良行爲(wéi / wèi)記入信用記錄。

　　（五）推進農民工工資支付擔保應用。農民工工資支付保函全部采用具有見索即付性質的(de)獨立保函，并實行差别化管理。對被納入拖欠農民工工資“黑名單”的(de)施工企業，實施失信聯合懲戒。工程擔保保證人(rén)應不(bù)斷提升專業能力，提前預控農民工工資支付風險。各地(dì / de)住房和(hé / huò)城鄉建設主管部門要(yào / yāo)會同人(rén)力資源社會保障部門加快應用建築工人(rén)實名制平台，加強對農民工合法權益保障力度，推進建築工人(rén)産業化進程。

　　四、促進工程擔保市場健康發展

　　（六）加強風險控制能力建設。支持工程擔保保證人(rén)與全過程工程咨詢、工程監理單位開展深度合作，創新工程監管和(hé / huò)化解工程風險模式。工程擔保保證人(rén)的(de)工作人(rén)員應當具有第三方風險控制能力和(hé / huò)工程領域的(de)專業技術能力。

　　（七）創新監督管理方式。修訂保函示範文本，修改完善工程招标文件和(hé / huò)合同示範文本，推進工程擔保應用；積極發展電子(zǐ)保函，鼓勵以(yǐ)工程再擔保體系增強對擔保機構的(de)信用管理，推進“互聯網+”工程擔保市場監管。

　　（八）完善風險防控機制。推進工程擔保保證人(rén)不(bù)斷完善内控管理制度，積極開展風險管理服務，有效防範和(hé / huò)控制風險。保證人(rén)應不(bù)斷規範工程擔保行爲(wéi / wèi)，加強風險防控機制建設，發展保後風險跟蹤和(hé / huò)風險預警服務能力，增強處理合同糾紛、認定賠付責任等能力。全面提升工程擔保保證人(rén)風險評估、風險防控能力，切實發揮工程擔保作用。鼓勵工程擔保保證人(rén)遵守相關監管要(yào / yāo)求，積極爲(wéi / wèi)民營、中小建築業企業開展保函業務。

　　（九）加強建築市場監管。建設單位在(zài)辦理施工許可時(shí)，應當有滿足施工需要(yào / yāo)的(de)資金安排。政府投資項目所需資金應當按照國(guó)家有關規定确保落實到(dào)位，不(bù)得由施工單位墊資建設。對于(yú)未履行工程款支付責任的(de)建設單位，将其不(bù)良行爲(wéi / wèi)記入信用記錄。

　　（十）加大(dà)信息公開力度。加大(dà)建築市場信息公開力度，全面公開企業資質、人(rén)員資格、工程業績、信用信息以(yǐ)及工程擔保相關信息，方便與保函相關的(de)人(rén)員及機構查詢。

　　（十一(yī / yì ／yí)）推進信用體系建設。引導各方市場主體樹立信用意識，加強内部信用管理，不(bù)斷提高履約能力，積累企業信用。積極探索建築市場信用評價結果直接應用于(yú)工程擔保的(de)辦法，爲(wéi / wèi)信用狀況良好的(de)企業提供便利，降低擔保費用、簡化擔保程序；對惡意索賠等嚴重失信企業納入建築市場主體“黑名單”管理，實施聯合懲戒，構建“一(yī / yì ／yí)處失信、處處受制”的(de)市場環境。

　　五、加強統籌推進

　　（十二）加強組織領導。各地(dì / de)有關部門要(yào / yāo)高度重視工程擔保工作，依據職責明确分工，明晰工作目标，健全工作機制，完善配套政策，落實工作責任。加大(dà)對工程擔保保證人(rén)的(de)動态監管，不(bù)斷提升保證人(rén)專業能力，防範化解工程風險。

　　（十三）做好宣傳引導。各地(dì / de)有關部門要(yào / yāo)通過多種形式積極做好工程擔保的(de)宣傳工作，加強輿論引導，促進建築市場主體對工程擔保的(de)了(le／liǎo)解和(hé / huò)應用，切實發揮工程擔保防範和(hé / huò)化解工程風險的(de)作用。

　　中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)住房和(hé / huò)城鄉建設部

　　中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)國(guó)家發展和(hé / huò)改革委員會